Взыскание задолженности

Взыскание задолженности в Украине

Появление долгов в бизнесе – это нормальное и неминуемое явление. Только в некоторых случаях необходимо принимать специальные меры для их погашения контрагентом. Специалисты юридической компании VINCO`S готовы стать вашими надежными союзниками по взысканию долгов. Нами используется полный спектр актуальных на сегодня средств внесудебного и судебного разрешения проблемы.

Виды дебиторской задолженности

Денежные обязательства контрагентов (покупателей, заказчиков, клиентов) закрепляются в гражданско-правовых договорах. Появление задолженности – это следствие нарушения условий таких соглашений.

Долги бывают краткосрочными (с просрочкой менее чем на один год) и долгосрочными, текущими (вследствие выплаты аванса) и просроченными, проблемными и безнадежными. Применения специальных средств для возврата требуют просроченные и проблемные долговые обязательства.

Due Diligence должника

Первое, что необходимо сделать на пути к возвращению денежных средств – это проанализировать финансовое положение, платежеспособность должника, наличие у него активов. Если должник не располагает финансами на счетах, и у него отсутствует имущество, взыскание задолженности может оказаться бесперспективным делом.

На определенный комплекс мероприятий, услуги посредников, судебный процесс будут зря потрачены деньги, тогда как результат недостижим в принципе. Поэтому нами всегда в первостепенном порядке проводится аудит должника, по итогам которого составляется заключение для клиента. В подобном заключении объективно и профессионально оцениваются перспективы возврата долга и вероятные затраты на достижение данной цели.

Применение методов альтернативного урегулирования спора (ADR)

Достаточно часто работа с должниками осуществляется без подачи иска в суд. Последнее оставляется на крайний случай, когда достигнуть результата другими способами не удается. Юристами нашей компании широко практикуются методы ADR, которые становятся всё более популярными в бизнес-среде.

В первую очередь, речь идет об использовании следующих методов ADR:

1.     Переговоры

Согласно предварительно составленному плану действий, противоположной стороне предлагаются варианты решения проблемы. Среди примеров таких решений:

  • Зачет однородных требований
  • Реструктуризация
  • Продажа долга (заключение договора факторинга)
  • Соглашение об отступном
  • Новация обязательства

2.     Обращение в третейский суд

Если договор между контрагентами содержит так называемую «третейскую оговорку», то при возникновении спора можно обратиться в негосударственный судебный орган. Преимущества такого варианта решения проблемы – экономия времени и сохранение конфиденциальности.

3.     Медиация

Вариант близкий по своей сути к переговорам. Но в подобных случаях привлекается независимый эксперт, мнение которого уважают обе стороны спора. При необходимости данным экспертом разрабатываются алгоритмы выхода из ситуации, а затем согласовываются с участниками спора.

В случае неэффективности методов альтернативного урегулирования спора адвокат нашей компании переходит к претензионно-исковой работе.

Отправка претензии

Порядок предъявления претензии определяется ст.222 Хозяйственного кодекса Украины. Вместе с претензией стороне отправляются соответствующие документы, обосновывающие наличие и размер долговых обязательств.

Претензия – это по существу юридически оформленное требование к противоположной стороне касаемо выполнения обязательств по договору. На рассмотрение претензии законодательством отводится один месяц с момента получения. В ходе рассмотрения стороны при необходимости должны сверить расчеты, провести экспертизу или совершить иные действия для урегулирования спора.

Результативность предъявления претензии во многом зависит от качества составления данного документа юристом. Поэтому желательно для реализации этой задачи привлечь опытного специалиста.

Взыскание задолженности через суд

В судебной процедуре один из самых важных нюансов – это передача должником своих активов третьему лицу до окончания разбирательства. Поэтому, когда после предварительного аудита составлен ориентировочный перечень имущества должника и денежных средств на счетах, следует воспользоваться возможностью обеспечения иска.

Законодательными нормами закрепляется право истца на любом этапе судебного производства ходатайствовать о применении мер обеспечения иска. Прежде всего – речь идет о наложении ареста на имущество и счета в банковских учреждениях вплоть до момента вынесения судебного решения.

В судебном порядке взыскатель вправе требовать возврата не только сумы долга, но и получения ряда других сопутствующих платежей: пени, неустойки, штрафа, компенсации судебных издержек и так далее.

Исполнительное производство

Иногда при решении проблем с задолженностью юридических лиц получение необходимого судебного решения – только малая часть длинного пути к непосредственному принудительному возврату денежных средств.

Представители государственной исполнительной службы склонны к пассивной позиции в большинстве случаев. Вмешательство адвоката на этапе исполнительного производства обеспечивает активизацию мероприятий по взысканию долга в отведенные для этого законодательством сроки.

Услуги для финансовых компаний

Среди направлений деятельности финансовых (факторинговых) компаний – приобретение права требования долга (посредством заключения договора уступки права требования с взыскателем). Получение выгоды от подобных операций зависит от множества факторов.

Наша юридическая компания предлагает услуги по оценке рисков и перспектив взыскания задолженности в подобных случаях. Обращение к нам позволяет избежать огромных убытков вследствие заключения чрезмерно рискованной сделки.

Воспользуйтесь нашей поддержкой, чтобы не нести финансовые потери там, где их можно избежать!

 

Взыскание долгов

Каждый день мы, не осознавая того, являемся субъектами гражданско-правовых сделок. Мы что-то покупаем, чем-то делимся, оплачиваем проезд или онлайн подписки, пересылаем другим лицам денежные переводы и т.д. Все эти действия входят в круг взаимозависимости от общества. Невозможно жить в обществе и частично не завесить от других, поскольку мы регулярно вступаем во взаимоотношения.

Что касается обычных разовых действий людей, то тут, по сути все понятно и просто. А вот уже что касается деятельности более сложных организационных структур, то тут есть свои сложности и специальные механизмы. Когда покупатель в супермаркете покупает шоколадку, он должен за нее заплатить, иначе она ему не достанется. Да и сумма покупки, согласитесь, не стоит ничьих нервов и времени.

Что касается деятельности сложных субъектов хозяйствования, то тут ситуация намного сложнее. Между юридическими лицами, которые совершают действия относительно друг друга отношения выстраиваются на договорённостях, прописанных в бумажной форме. Это все делается для того, чтобы исключить возможные недопонимания и конфликты и максимально точно прописать желаемый результат от каждого подписанта, а конкретно, механизм взыскание задолженности.

Конечно, сказать, что отношения только между юридическими лицами можно оформлять в виде договоров глупо, поскольку есть ряд многих случаев, когда с одной стороны стоит юридическое лицо, с другой же обыкновенное физическое лицо. Как примером таких взаимоотношений можно навести ссуду в банке, когда есть заемщик, физическое лицо, которое обязуется взять денежную сумму в финансовом учреждении и вернуть ее в положенный срок и с процентами за пользование. И таких разновидностей этих действий тоже много, где взыскание задолженности является ключевым фактором.

Что объединяет действия физических и юридических лиц в рамках вопроса взыскание задолженности?

Ключевой составляющей вопроса взыскание задолженности является то, что между процессом фактического обладания каким-либо благом или материальной вещью проходить определенное время. Это не оплата вещей по факту в магазине, а длительный процесс, рассчитанный на определенный срок и создания механизмов взыскание дебиторской задолженности. Для примера схемы взыскание задолженности можно навести деятельность в организации поставок между юридическими лицами, которая проходит в несколько этапов:

  • Субъекты предпринимательской деятельности изъявляют желание вступить в договорные отношения о сотрудничестве;
  • Между сторонами составляется договор поставки, который включает в себя матрицу обязательных и дополнительный пунктов, которые обязуется исполнить каждый участник таких отношений и процедуру взыскание задолженности;
  • Ключевым в этом договоре является пункт оплаты по поставке и механизмы взыскание задолженности, если таковая может появиться. Практически во всех правоотношениях такого рода между фактом поставки и оплатой проходит промежуток времени, когда нужно принять товар, аккумулировать средства и произвести перевод на расчетный счет;
  • Завершение договора поставки путем наличия факта поставки и переводом соответствующей оплаты на счет поставщика либо взыскание долгов путем реализации механизма взыскание задолженности;

А поскольку сейчас такой период в экономическом окружении, когда из-за длительных перерывов в работе абсолютно все компании несут много потерь, отсрочки платежей являются одним из первостепенных плюсов любого поставщика и на этом базируются долгосрочные доверительные отношения, которые укрепляются не взысканием задолженности, а плодотворным и честным сотрудничеством.

Какова природа явления взыскание задолженности?

Взыскание задолженности возникает, зачастую, в процессе ведение предпринимательской деятельности в области купли/продажи, ссуды, аренды, подряда и других правовых отношений, где стороны берут на себя обязанность осуществить определенные финансовые действия касательно другой стороны и, соответственно их не исполняет. Исполнение обязательства произвести оплату может происходить добровольно, когда должник вносит средства на счет получателя по его требованию в определенный срок.

Если должник игнорирует требования, вторая сторона подает иск в суд, где указываются все фактические данные и взыскание задолженности, которое должно произойти. Если в договоре прописаны дополнительные механизмы, кроме взыскание задолженности, такие как штрафы и пеня за просроченную оплату, суд этот факт тоже должен учесть. Так же, желательно обратить внимание, что судебный сбор по решению суда в пользу истца должен оплатить тоже ответчик. Кроме этого ответчик оплатит услуги профессиональных адвокатов, что само по себе тоже является дополнительными затратами со стороны ответчика.

Как подготовиться ко взысканию задолженности в судебном порядке?

Первым этапом ко взысканию задолженности будет подготовка и сбор всей необходимой информации, которая будет нужна в процедуре доказывания. Это могут быть договора, счета, фактуры, акты приема/передачи, заявления на выдачу средств и другие документы, которые являются подтверждением факта того, что стороны находились в договорных отношениях.

Рекомендуется пройти такие шаги для правильного взыскания задолженности:

  • Присутствует ли реальная возможность взыскание задолженности в судебном порядке;
  • Наступил ли срок исполнение обязательств;
  • Возможно ли существующими документами доказать тот факт, что должник должен осуществить финансовую операцию в вашу пользу и должен быть запущен механизм взыскание задолженности;
  • Нужны ли дополнительные доказательства в разбирательстве и какими они должны быть.

Так же нужно будет произвести детальный расчет суммы задолженности, которая будет включать в себя не только сумму долга, но и пеню, штрафы и другие взыскания, если они были указаны в договоре или подлежат взысканию согласно законодательства. Эти все данные нужно будет так же подтвердить своей правовой позицией на основе имеющихся документов.

В случае возникновения таких разбирательств, о взыскании задолженности, должник может ухитриться и приуменьшить свое имущество путем его передачи, продажи или других действий, направленных на передачу прав собственности на свое имущество третьим лицам. Это делается в надежде на то, что если нету имущества, то и списать нечего. Чтобы взыскание дебиторской задолженности произошло, нужно не позволить должнику своевременно избавиться от имущества. Это происходит путем наложения судебного запрета на такие действия, называются такие действия средствами обеспечения иска.

Обеспечение иска означает, что, если суд признает заявление истца о взыскании задолженности с ответчика законным и таким, что имеет место быть, то действия с его имуществом замораживаются до окончания судебного разбирательства. Это может быть арестом имущества, счетов в банке, запрет осуществлять определенные действия, запрет третьим лицам осуществлять какие-либо финансовые и материальные действия касательно имущества, которое находится в предмете спора, запрет на передачу вещи, которая является предметом спора на хранение третьим лицам и так далее.

Если вопрос обеспечения иска о взыскании задолженности касается физического лица или мелкой компании, то по сути это доставит только небольшие неудобства ответчику. Что же касается больших корпораций, то такие методы ареста части активов могут привести к колоссальным финансовым потерям, и, зачастую, такие компании пытаются урегулировать спор еще до начала судебного разбирательства по сути.

Так же, рекомендуется, при подаче иска о взыскании задолженности учесть и судебную практику, которая применялась в аналогичных спорах. Тем самым вы сможете понять правильный порядок действий и оценить свои шансы на успех. Плюс к этому будет значительное облегчение при составлении требований и ведения самой процедуры.

Ко всему прочему, вы оцениваете, не будет ли сама судебная тяжба стоить вам дороже, чем сумма иска. Иногда суммы, которые должен будет потратить истец на доказывание, привлечение юристов, адвокатов и других уполномоченных лиц, бывают в разы больше суммы предмета спора, и тогда уже стает понятно, что проходить судебные разбирательства при таких затратах не имеет смысла.

Как происходит процедура исполнение решения суда о взыскании задолженности с должника?

Взыскание задолженности с должника осуществляется государственным или частным исполнителем, который действует только в рамках своих полномочий. Все необходимые суммы исполнитель может списать со счетов должника путем вынесения соответствующего постановления. Информацию, о таких счетах исполнитель получает напрямую от финансовых учреждений, где находятся средства ответчика.

Если же остаток средств на таких счетах для взыскания задолженности не позволяет в полной мере покрыть сумму иска, либо, таких средств нету вообще, исполнитель вправе, в качестве исполнение судебного решения конфисковать имущество, которое принадлежит должнику, с подальшей его реализацией на аукционе. Это позволяет в любом случае в конечной форме выплатить истцу необходимую сумму в денежном эквиваленте.

Не подлежать аресту и списанию средства должника в процессе взыскание задолженности, которые находятся в специальном режиме использование, перечень которых закреплен законом. В таких случаях, финансовое учреждение, при получении запроса от исполнителя о списании таких средств, должно вернуть такое заявление с указанием причины отказа.

Почему в случаях взыскания задолженности обращаются к компаниям, которые осуществляют юридическое сопровождение?

Сейчас многие компании переосмысливают ведение бизнеса, ищут простые и менее затратные методы ведение предпринимательской деятельности как таковой. Поскольку прибыль падает, а хлопоты растут, этот вопрос является первоочередным на порядке дневном. В рамках экономии происходит и реорганизация юридических отделов, если она присутствовали на предприятии.

Если учесть, что обычно в штате работает один – два юриста, на них нужно выделять средства на обеспечение их пребывания в офисе, канцелярию, командировки, проезды и зарплату. Зачастую это профильные специалисты определенной сферы, которые не могут охватить широкий круг правового поля, а также они просто не успевают быть на нескольких заседаниях одновременно, а это уже существенный минус.

Взыскание задолженности через фирмы, которые предоставляют юридическое обслуживание, такие как VINCO’S , имеют множество преимуществ, относительно наличия штатного сотрудника, а именно:

  • группа профессионалов займется подготовкой иска о взыскании задолженности с должника с учетом всех аспектов действующего законодательства;
  • все подготовительные доказательные документы, которые зачастую непросто достать и надлежащим образом прикрепить к иску о взыскании задолженности, тоже будут в кратчайшие сроки сформированы сотрудниками VINCO’S;
  • если одновременно будет идти несколько процессуальных действий касательно исков о взыскании задолженности, будьте уверенны, юристы этой компании будут присутствовать на каждом из них;
  • в случае возникновения непредвиденных обстоятельств по взысканию задолженности, каждый участник компании VINCO’S может подменить коллегу, поскольку они знают о каждом клиенте все, что нужно, чтобы быть в курсе любых изменений в ходе взыскания задолженности и включиться в работу мгновенно;
  • поскольку одним из главных вопросов подачи иска о взыскании задолженности является его материальная целесообразность, юристы и адвокаты компании VINCO’S просчитают вам все риски, возможные выгоды и сделают пошаговую инструкцию их действий. Так же они в полной мере помогут вам сформировать и разделить бюджет на все процессуальные действия;
  • каждый юрист компании проходил свой этап в развитии юридических знаний, работал в определенной сфере, где у есть фундаментальные знания. Это означает, что при таком раскладе будет минимизирована затрата лишнего времени и бюрократия будет не помехой;

Как видим, при заключении договора на юридическое сопровождение по взысканию задолженности есть много преимуществ. Для тех, кто сталкивается впервые это очень выгодная находка, чтобы сразу не потратить лишних денег и времени, а для тех, кто уже с такими вопросами имел дело, на лицо сразу постает выгода как финансовая, так и моральная. Поскольку иметь такого надежного бизнес партнера очень способствует развитию бизнеса.

Сам процесс подписания соглашения о предоставлении услуг по взысканию задолженности весьма прост и понятен. Юристы всегда готовы подсказать по поводу любого вопроса касательно взыскания задолженности и предоставляют максимальный сервис, который только может быть в данной сфере услуг. Ведь сервис – это немного больше, чем необходимо.

Остались вопросы?

Оставьте заявку и мы обязательно свяжемся с Вами.
Задать вопрос

Thank's for your message