Регистрация коллекторских компаний

Регистрация коллекторских компаний

С 14 июля 2021 года деятельность в пользу других лиц, связанную с регулированием просроченной задолженности по потребительским займам, компании могут осуществлять только после регистрации в Нацбанке. С 14 октября 2021 года подобная деятельность без регистрации будет считаться незаконной.

 

Чтобы зарегистрировать коллекторскую организацию, следует соблюсти ряд условий, собрать и подать в Нацбанк пакет документов. Надежными помощниками по решению этих задач готовы стать специалисты юридической компании VINCO`S. Мы сэкономим вам время для основной деятельности и получения дохода!

 

Кому следует регистрироваться обязательно?

 

Нововведения в сфере коллекторской деятельности инициированы законом №1349-ІХ от 19 марта 2021 года, и касаются финансовых учреждений, которые подпадают под такие критерии:

1. предоставляют услуги регулирования просроченной задолженности по потребительским кредитам;
2. действуют в интересах других лиц (кредиторов).

 

К сведению! Действие закона №1349-ІХ не распространяется на организации, которые:

• регулируют другие долги, а не потребительские займы (например, задолженность по коммунальным услугам);
• занимаются просроченной задолженностью в своих собственных интересах.

 

Деятельность незарегистрированных коллекторов после 14 октября 2021 года будет считаться незаконной, и повлечет за собой такие последствия:

• ранее заключенный договор кредитора с коллекторской организацией будет считаться ничтожным;
• кредитор, которому незарегистрированный коллектор предложит свои услуги, обязан на протяжении пяти дней сообщить об этом в Нацбанк;
• для кредиторов, которые пользуются услугами незарегистрированных коллекторов, предусмотрен штраф от 85 до 136 тысяч гривен(от 5000 до 8000 необлагаемых минимумов доходов граждан).

 

Условия включения компаний в Реестр коллекторских организаций

 

Процедура регистрации коллекторских организаций регламентируется подзаконным актом – Положением о регистрации коллекторских компаний, которое утверждено постановлением №75 Нацбанка от 09.07.2021 года (далее – Положение).

 

Важно! Условия включения субъектов в Реестр коллекторских организаций содержаться в пункте 69 Положения. Во избежание отказа от Нацбанка в регистрации необходимо проанализировать соответствие компании данным условиям:

 

• безупречная деловая репутация заявителя согласно критериям раздела III Положения;
• профессиональная пригодность заявителя согласно критериям п.144 Положения;
• соответствие сотрудников заявителя требованиям, установленным нормативно-правовыми актами Нацбанка;
• местонахождение заявителя не на временно неподконтрольных Украине территориях;
• соответствие структуры собственности заявителя требованиям законодательства касаемо поставщиков данного направления услуг;
• отсутствие фактов нарушения законодательства в сфере защиты прав потребителей финансовых услуг на протяжении последнего года перед подачей заявления;
• соответствие условий и порядка предоставления заявителем услуг по урегулированию просроченной задолженности законодательству и установленным нормам этического поведения коллекторов.

 

***Примечание: Отдельным подзаконным актом определяются также квалификационные требования к сотрудникам коллекторских организаций. Имеется в виду Положение о квалификационных требованиях к работникам коллекторских компаний, которое утверждено постановлением №77 Нацбанка от 09.07.2021 года.

 

Порядок регистрации коллекторских компаний

 

Документы в Нацбанк заявитель может подать в бумажной или электронной форме (по адресу nbu@bank.gov.ua). При этом важно предоставить полный пакет документации согласно требованиям, изложенным в п.77 Положения. Отсутствие одного или нескольких документов повлечет за собой отказ в получении права на предоставление коллекторских услуг.

 

Важно! Пакет документов в Нацбанк должен включать:

• заявление о включении юридического лица в Реестр коллекторских организаций по форме;
• личные документы заявителя, бенефициаров и руководителей компании, а также справки, подтверждающие постоянное место проживания и гражданство данных лиц, справки о наличии/ отсутствии судимости;
• анкету заявителя с описанием бизнес-целей компании;
• анкету заявителя с описанием политик и внутренних положений компании, в том числе – по взаимодействию с потребителями при урегулировании просроченной задолженности;
• документы со сведениями о привлеченных лицах (сотрудниках) заявителя – соответствии данных лиц квалификационным требованиям;
• документы со сведениями о структуре собственности заявителя;
• квитанцию об оплате соответствующего сбора за регистрацию.

 

Нацбанк установил тариф для регистрации в качестве коллекторских организаций – 24 тысячи гривен (постановление правления НБУ от 8 июля 2021 года №72).

 

К сведению! В порядке регистрации необходимо обратить внимание на такие наиболее важные моменты:

• решение о включении заявителя в Реестр коллекторских организаций или об отказе во включении принимается в течение 30 рабочих днейсо дня представления полного пакета документов;
• если заявитель осуществил оплату, но его пакет документов был возвращен в связи с несоответствием установленным требованиям, в течение трех месяцевможно обратиться в НБУ повторно с корректным пакетом документов – повторная оплата при этом не вносится;
• в процессе рассмотрения заявки Нацбанк может запросить дополнительную информацию, документы, объяснения, необходимые для принятия решения, требовать устранить выявленные в документах нарушения;
• в случае успешного прохождения процедуры регистрации, Нацбанк в течение пяти рабочих днейсо дня включение лица в Реестр коллекторских организаций предоставляет извлечение из Реестра;
• информация из Реестра обнародуется на официальной веб-странице Нацбанка, в частности, в открытом доступе: наименование коллекторской компании, код ЕГРПОУ, дата включения в Реестр, регистрационный номер, ФИО лица, осуществляющего управление компанией, контактные данные.

 

Ознакомившись с общей информацией, вы можете переложить решение вашей конкретной задачи юридической компании VINCO`S!